Hieronder treft u de berekende kasgeldlimiet en renterisiconorm aan.
De kasgeldlimiet geeft de toelaatbare omvang van de netto vlottende schuld aan en dient derhalve om het renterisico op de korte termijn te beheersen.
Berekening Kasgeldlimiet |
|---|
De kasgeldlimiet moet berekend worden naar de situatie bij de aanvang van het kalenderjaar. Begrotingstotaal 2026 € 63.500.538 |
De renterisiconorm heeft betrekking op schuld met een looptijd van meer dan een jaar. De norm is gericht op een evenwichtige opbouw van de vaste schuld door gemeenten. Beoogd wordt voorkomen dat er te grote renterisico’s ontstaan in enig jaar door renteherziening of (her-)financiering.
Verloop stand renterisiconorm (bedragen x € 1.000,-) | ||||
Basisgegevens renterisiconorm | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 |
|---|---|---|---|---|
1 Renteherzieningen op leningen o/g | ||||
2 Betaalde aflossingen | 1.873 | 1.705 | 1.627 | 1.629 |
3 Renterisico (1 + 2) | 1.873 | 1.705 | 1.627 | 1.629 |
4a Begrotingstotaal | 63.501 | 64.634 | 64.281 | 62.726 |
4b Het bij Min. Regeling vastgesteld % | 20 | 20 | 20 | 20 |
5 Renterisiconorm (4a x 4b /100) | 12.700 | 12.927 | 12.856 | 12.545 |
6a Ruimte onder de risiconorm (5-3) | 10.827 | 11.222 | 11.229 | 10.916 |
6b Overschrijding risiconorm (3-5) | ||||
Conclusie: gedurende de planperiode blijft het renterisico ruim beneden de aangegeven normering.
Liquiditeitsrisico’s
Om zo optimaal mogelijk om te gaan met de beschikbare liquiditeiten is een overeenkomst gesloten met de Bank Nederlandse Gemeenten. Voor wat betreft de bij de andere banken aangehouden rekeningen geldt dat het streven er op gericht is om daar te kunnen beschikken over beperkte saldi. Overschotten die op deze rekeningen ontstaan, worden periodiek overgeheveld naar de hoofdrekening bij de Bank Nederlandse Gemeenten.